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会社のビジョンを叶え、経営者自身の将来を豊かにするために
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新しい年の始まりにあたり、会社の成長と経営者自身の将来の安定を目指した資産運用について、考えてみて欲しいです。
中小企業経営者が会社の資産運用に取り組む目的は大きく分けて２つあります。
１つ目は財務体力を強くすることです。
資産運用を通じて、企業が安定したキャッシュフローを得られるようになれば、不測の事態にも対応しやすくなります。
運用によって得た収益を内部留保金として蓄えることで、急な設備投資や取引先の倒産など、予期せぬトラブルにも迅速に対応できるようになります。
２つ目は経営者の退職金を準備することです。
長期的で資産運用を進めることで、経営者が退任する際の退職金を確保する一助となります。
会社での資産運用から得た利益を毎年積み立てることで、例えば10年後に経営者が退任する際に、1億円の退職金を準備する計画を立てることが可能です。
また、収益性の高い投資信託や不動産投資を活用すれば、定期的な配当や家賃収入は、退職金の一部に充てることができます。
経営者個人の資産運用に取り組む目的は、経営者の退任後の生活を支えるための資金を確保することです。
中小企業経営者の場合、退任後の生活も、現役時代の収入水準を維持したいと考える方が多いです。
公的年金の収入だけでなく、投資信託の配当や、不動産の家賃収入もプラスで得たい。
毎月、自由に使えるお金を生活費のほかに30万円、50万、100万円は確保したいという希望を持つ方が大半です。
そのためは、退任後の生活に必要な収益源を、経営者個人でも作っておく必要があります。
中小企業経営者には、退任後の生活を支える手段として、資産管理法人を設立することをお勧めしています。
退職金と個人資産を資産管理法人に投入して、節税を図り、資産運用による収益で安定した生活を実現してほしいです。
中小企業経営者の中には、資産運用の必要性を感じていながらも、取り組めていない方が多いです。
その理由のは、会社の財務状況が把握できていない、ということです。
資産運用に充てられる金額が不明確なため、行動に移せないケースがあります。
特に、中期（３〜５年間）の資金繰り表を作成していない経営者は、資産運用に充てる資金がどのくらいの期間確保できるか見通せないため、資産運用に取り組めない理由になっています。
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中小企業経営者が資産運用をするために必要なこと
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資産運用に不安なく取り組むためには、会社と個人の合体BS（バランスシート）を作成することが重要です。
これにより、会社の財務状況と経営者個人の資産状況を一括管理できます。
会社の中期（3–5年間）の資金繰り表を作成することは絶対にやって欲しいです。
資金の流れを可視化することで、資産運用に充てられる金額と期間を具体的に計画できます。
会社と個人の資産状況をしっかりと把握し、資産運用を戦略的に進めていくことが、会社のビジョンを叶え、経営者自身の将来を豊かにします。
今年こそ、資産運用に一歩踏み出してみてはいかがでしょうか。
最後に年始の挨拶となりますが、皆様のビジネスが発展し、ご家族との時間が充実したものとなることを心よりお祈り申し上げます。
本年もどうぞよろしくお願い申し上げます。
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